湖北日?qǐng)?bào)全媒記者 許曠 通訊員 操文 周胤伍

近日，湖北警方以問(wèn)題為導(dǎo)向，“起底”冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙，公布部分典型案例，提出針對(duì)性防范建議，希望能夠更好地幫助廣大群眾提升防騙意識(shí)和能力。

什么是“冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙”？

冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙是指騙子通過(guò)非法渠道獲取受害人及領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)信息，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)姓名、照片、頭像、昵稱等包裝社交軟件賬號(hào)，假借領(lǐng)導(dǎo)名義主動(dòng)添加受害人，騙取受害人的信任，再編造代轉(zhuǎn)賬、代付款或支付貨款等理由，對(duì)受害人實(shí)施詐騙。

【案例一】冒充黨政機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)詐騙

易受騙群體：黨政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位工作人員

7月下旬，團(tuán)風(fēng)縣居民童某突然收到一條微信好友請(qǐng)求，童某添加對(duì)方后，對(duì)方自稱是童某上級(jí)部門的“領(lǐng)導(dǎo)”。 “領(lǐng)導(dǎo)”關(guān)切地詢問(wèn)童某近況，并囑咐如果生活中遇到什么困難，可以第二天上午10點(diǎn)到其辦公室詳談。

到了第二天早上，“領(lǐng)導(dǎo)”給童某發(fā)消息說(shuō)因?yàn)橛猩霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)過(guò)來(lái)檢查所以暫時(shí)無(wú)法見(jiàn)面。沒(méi)過(guò)多久，“領(lǐng)導(dǎo)”又詢問(wèn)童某能不能幫個(gè)忙，因?yàn)閬?lái)檢查的上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)在急需用一筆錢，但不想與自己有資金往來(lái)記錄，所以希望童某幫忙解決“燃眉之急”。

“領(lǐng)導(dǎo)”聲稱會(huì)先將錢轉(zhuǎn)到童某銀行卡賬戶上，再由童某將錢轉(zhuǎn)出到指定賬戶，童某認(rèn)為自己不會(huì)有任何損失，于是答應(yīng)下來(lái)。不久后，“領(lǐng)導(dǎo)”發(fā)給童某一張轉(zhuǎn)賬成功的截圖，可是轉(zhuǎn)來(lái)的錢卻遲遲沒(méi)有到賬，“領(lǐng)導(dǎo)”解釋說(shuō)跨行轉(zhuǎn)賬有延遲。

為了不讓“領(lǐng)導(dǎo)”著急，童某在錢款未到賬的情況下一次性向?qū)Ψ街付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬19.8萬(wàn)元，直到“領(lǐng)導(dǎo)”再次提出請(qǐng)童某幫忙轉(zhuǎn)賬的要求時(shí)，童某才意識(shí)到自己上當(dāng)受騙。

【套路揭秘】

1.偽造賬號(hào)、冒充身份。騙子通過(guò)非法渠道獲取受害人和單位的通訊錄，研究單位組織架構(gòu)、人員組成、聯(lián)系方式等。一番偽裝后，騙子以單位領(lǐng)導(dǎo)身份通過(guò)社交軟件添加受害人為好友。

常見(jiàn)話術(shù)：“我是XX領(lǐng)導(dǎo)，這是我的新微信號(hào)/新QQ號(hào)/生活號(hào)。”“你是XX吧，我挺關(guān)注你的。”“我的聲音你都聽(tīng)不出來(lái)嗎？”“明天來(lái)我辦公室一趟。”

2.噓寒問(wèn)暖、博取信任。騙子用關(guān)心下屬的口吻與受害人交流，讓受害人“如沐春風(fēng)”降低戒備。騙子還會(huì)主動(dòng)提出幫受害人解決困難，對(duì)話中釋放出朦朧信號(hào)，讓受害人對(duì)個(gè)人及事業(yè)發(fā)展浮想聯(lián)翩。

常見(jiàn)話術(shù)：“最近單位（公司）情況如何？”“有困難以后可以直接和我提！”“聽(tīng)說(shuō)你們部門最近……”“我和你們XX領(lǐng)導(dǎo)很熟。”

3.編造借口、要求轉(zhuǎn)賬。當(dāng)受害人感覺(jué)與“領(lǐng)導(dǎo)”關(guān)系已經(jīng)更近一步時(shí)，騙子就會(huì)順勢(shì)提出各種各樣的轉(zhuǎn)賬匯款借口，并偽造虛假轉(zhuǎn)賬記錄等，聲稱已將錢款轉(zhuǎn)入受害人賬戶，但會(huì)延遲到賬。

常見(jiàn)話術(shù)：“我親戚開(kāi)的公司急需一筆匯款，但是以我領(lǐng)導(dǎo)身份不方便直接轉(zhuǎn)賬。”“我先把這筆錢轉(zhuǎn)給你，你代轉(zhuǎn)給XX的公司賬戶。”“事后再把錢還你。”

4.制造氛圍、心理壓迫。騙子利用受害人對(duì)領(lǐng)導(dǎo)敬畏、不敢質(zhì)疑的心理，頻繁催促轉(zhuǎn)賬，營(yíng)造緊張氣氛，防止受害人有時(shí)間核實(shí)。

常見(jiàn)話術(shù)：“時(shí)間緊急，耽誤不得！”“上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)在催了，怎么還沒(méi)好？”“先轉(zhuǎn)賬再說(shuō)，越快越好！”

【警方提示】

1.如遇到領(lǐng)導(dǎo)、同事通過(guò)微信、QQ等社交軟件添加好友，并要求轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)一定要提高警惕，務(wù)必通過(guò)電話或當(dāng)面核實(shí)確認(rèn)后再進(jìn)行操作。

2.如領(lǐng)導(dǎo)稱不方便通話，先別急著轉(zhuǎn)賬匯款，可打電話至對(duì)方辦公室核實(shí)情況，切莫輕易向陌生賬戶匯款。

3.網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬截圖不可輕信，錢未到賬就要你先代為轉(zhuǎn)賬的一律是詐騙。

4.如果發(fā)現(xiàn)對(duì)方身份、信息可疑，或不慎被騙，務(wù)必保留當(dāng)時(shí)的聊天記錄和銀行賬號(hào)信息等作為證據(jù)，及時(shí)撥打110報(bào)警。

【案例二】冒充公司老板詐騙財(cái)務(wù)人員

易受騙群體：民營(yíng)企業(yè)財(cái)務(wù)人員

“為了加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，請(qǐng)進(jìn)新建的QQ工作群。”6月2日，武漢某公司財(cái)務(wù)人員小張收到一封來(lái)自公司劉總的電子郵件。他將信將疑地進(jìn)群后，發(fā)現(xiàn)群里另外兩名成員的昵稱、頭像均和公司劉總、李總一致，且兩位“領(lǐng)導(dǎo)”在群里交流的也都是公司近期的業(yè)務(wù)。

“小張最近工作還適應(yīng)嗎？”“你們的主管張主任對(duì)你怎么樣？你可要跟著她好好學(xué)。”小張剛?cè)肼毑痪茫鎸?duì)“領(lǐng)導(dǎo)”的關(guān)心，徹底卸下防備，開(kāi)始向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)自己近期的工作與感悟。

隨后，兩位“領(lǐng)導(dǎo)”將話題拉回工作，聲稱一筆項(xiàng)目需要趕緊匯款，如果由于匯款不及時(shí)影響發(fā)貨，將會(huì)對(duì)公司造成巨大損失。時(shí)間緊急，加上“領(lǐng)導(dǎo)”催促，小張?jiān)跊](méi)有當(dāng)面確認(rèn)及走正規(guī)匯款程序的情況下，將98萬(wàn)元“貨款”直接轉(zhuǎn)到了“領(lǐng)導(dǎo)”提供的銀行卡號(hào)上。

轉(zhuǎn)賬成功后，小張感覺(jué)事有蹊蹺，在向公司領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)面核實(shí)后，方知自己被騙。

【套路揭秘】

1.“廣撒網(wǎng)”。騙子通過(guò)企業(yè)信息查詢平臺(tái)收集企業(yè)相關(guān)人員信息，然后發(fā)送帶有釣魚(yú)網(wǎng)站鏈接的虛假工作郵件，一旦受害人點(diǎn)擊，騙子就能通過(guò)木馬病毒盜取其社交軟件，進(jìn)而了解公司人員架構(gòu)和相關(guān)情況。2.“快組局”。騙子使用偽造的社交軟件賬號(hào)，冒充公司老板新建“臨時(shí)工作群”，拉財(cái)務(wù)人員入群。騙子在群里模仿公司老板聊天，談?wù)摴緲I(yè)務(wù)，讓財(cái)務(wù)人員信以為真。

2.“催轉(zhuǎn)賬”。騙子編造支付“預(yù)付貨款、合同保證金”等理由，“指示”財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款。在收到錢款后隨即上演“金蟬脫殼”，刪除或拉黑受害人聯(lián)系方式。

【警方提示】

1.企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)人員的反詐騙宣傳培訓(xùn)，切實(shí)提升員工反詐意識(shí)和能力。

2.不要輕信網(wǎng)絡(luò)上的公司“領(lǐng)導(dǎo)”，轉(zhuǎn)賬匯款時(shí)一定要嚴(yán)格遵守財(cái)會(huì)制度。

3.尤其是中小微企業(yè)遇到可疑轉(zhuǎn)賬要求時(shí)，最好當(dāng)面和領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)后再轉(zhuǎn)賬，遇到極其特殊情況需要馬上轉(zhuǎn)賬的，必須使用打電話等傳統(tǒng)聯(lián)絡(luò)方式與領(lǐng)導(dǎo)溝通確認(rèn)。

4.一旦發(fā)現(xiàn)受騙要及時(shí)報(bào)警，為追回錢款爭(zhēng)取時(shí)間。

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